但凡用了理财顾问的人，他们都想知道却又很难找到答案的一个问题是：我的顾问称职吗？或者，更直接一点：我的钱花得值吗？

这个问题很难回答，需要客观与主观双重评估。但它值得去弄明白，而不是仅仅出于惯性而让现状延续。

“很重要的一点是，确保你和所选择的顾问共事感到很舒服——无论是他们的沟通方式，还是你得到的总体结果，都是如此。”晨星公司(Morningstar Inc.)旗下晨星研究服务(Morningstar Research Services LLC)的投资组合策略师艾米·阿诺特(Amy Arnott)说。